Details
Neue Kreditwürdigkeitsprüfung für eine Neue Welt
Die Zukunftspotenziale des Mittelstands treffsicher einschätzeneditionMALIK 1. Aufl.
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49,99 € |
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| Verlag: | Campus Verlag |
| Format: | |
| Veröffentl.: | 18.04.2013 |
| ISBN/EAN: | 9783593419121 |
| Sprache: | deutsch |
| Anzahl Seiten: | 99 |
Dieses eBook enthält ein Wasserzeichen.
Beschreibungen
Die bisherigen Formen der Kreditwürdigkeitsprüfung mittelständischer Unternehmen in Deutschland weisen einige Schwächen auf. Diese erschweren es, die sinnvolle Zukunftsbeurteilung des Finanzierungsvorhabens eines Unternehmens vorzunehmen. Markus Griesbeck zeigt, dass es einen effizienteren Ansatz gibt, der auf der Profit Impact of Market Strategy (PIMS) basiert. PIMS macht eine fundierte und wirksame Einschätzung des Renditepotenzials eines Unternehmens möglich und rechtfertigt effektive Investitionsentscheidungen durch Kreditgeber.
Inhalt
Geleitwort zur editionMALIK 7
1.Einführung 9
1.1Finanzierbarkeit des Mittelstands auf dem Prüfstand 9
1.2
Notwendigkeit für Kredite und Begriffsbestimmung
Kredit 10
1.3Bisherige und zukünftige Kreditwürdigkeitsprüfung 11
1.4Aufbau des Buches 12
2.Situation des deutschen Mittelstandes 13
2.1Abgrenzung: Deutscher Mittelstand 13
2.2Volkswirtschaftliche Bedeutung des Mittelstands 14
2.3Finanzierungssituation des Mittelstands 14
3.Von Basel I bis Basel III 19
3.1Bank für Internationalen Zahlungsausgleich 19
3.2Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht 20
3.3Entwicklung der Eigenkapitalvorschriften für Banken 20
3.4
Konsequenzen von Basel III für die Mittelstands-
finanzierung 28
4.Klassische Kreditwürdigkeitsprüfung und Rating 31
4.1
Notwendigkeit und Definition einer Kreditwürdigkeits-
prüfung 31
4.2Typischer Ablauf der Kreditvergabe 32
4.3Typische Schwierigkeiten einer Kreditwürdigkeitsprüfung 34
4.4
Rating als wesentlicher Bestandteil der Kreditwürdigkeits-
prüfung 36
4.5
Typische Kreditsicherheiten für mittelständische Unter-
nehmen 43
4.6
Fazit: Auswirkungen auf die Kreditvergabe für den
Mittelstand 44
5.Grundlagen für die zukünftige Kreditwürdigkeitsprüfung 45
5.1
Anforderungen an die Weiterentwicklung der
Prüfungspraxis 45
5.2Konzeptioneller Hintergrund 46
5.3
Durchführung der zukünftigen Kreditwürdig-
keitsprüfung 50
5.4Beurteilungsbereich Wettbewerbsfähigkeit 50
5.5Beurteilungsbereich Funktionsfähigkeit 54
5.6Beurteilungsbereich Entwicklungsfähigkeit 59
5.7Zusammenfassung der neuen Kreditwürdigkeitsprüfung 62
6.Konsequenzen für die zukünftige Mittelstandsfinanzierung 63
6.1Grundvoraussetzung: Unternehmerisch agieren 63
6.2Gezielte und regelmäßige Finanzkommunikation 68
6.3Einsatz klassischer und alternativer Finanzierungsformen 68
6.4Fazit 69
7.Anlagen 73
7.1Qualitative Abgrenzungskriterien Mittelstand 73
7.2Risikogewichte nach Basel I 74
7.3Kritikpunkte an Basel I 75
7.4Risikogewichte nach Basel II 76
7.5Kritikpunkte an Basel II 77
7.6
Notwendige Informationen im Rahmen der
Credit Relations 78
Literatur 79
Abkürzungsverzeichnis 83
Anmerkungen 85
Register 95
Geleitwort zur editionMALIK 7
1.Einführung 9
1.1Finanzierbarkeit des Mittelstands auf dem Prüfstand 9
1.2
Notwendigkeit für Kredite und Begriffsbestimmung
Kredit 10
1.3Bisherige und zukünftige Kreditwürdigkeitsprüfung 11
1.4Aufbau des Buches 12
2.Situation des deutschen Mittelstandes 13
2.1Abgrenzung: Deutscher Mittelstand 13
2.2Volkswirtschaftliche Bedeutung des Mittelstands 14
2.3Finanzierungssituation des Mittelstands 14
3.Von Basel I bis Basel III 19
3.1Bank für Internationalen Zahlungsausgleich 19
3.2Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht 20
3.3Entwicklung der Eigenkapitalvorschriften für Banken 20
3.4
Konsequenzen von Basel III für die Mittelstands-
finanzierung 28
4.Klassische Kreditwürdigkeitsprüfung und Rating 31
4.1
Notwendigkeit und Definition einer Kreditwürdigkeits-
prüfung 31
4.2Typischer Ablauf der Kreditvergabe 32
4.3Typische Schwierigkeiten einer Kreditwürdigkeitsprüfung 34
4.4
Rating als wesentlicher Bestandteil der Kreditwürdigkeits-
prüfung 36
4.5
Typische Kreditsicherheiten für mittelständische Unter-
nehmen 43
4.6
Fazit: Auswirkungen auf die Kreditvergabe für den
Mittelstand 44
5.Grundlagen für die zukünftige Kreditwürdigkeitsprüfung 45
5.1
Anforderungen an die Weiterentwicklung der
Prüfungspraxis 45
5.2Konzeptioneller Hintergrund 46
5.3
Durchführung der zukünftigen Kreditwürdig-
keitsprüfung 50
5.4Beurteilungsbereich Wettbewerbsfähigkeit 50
5.5Beurteilungsbereich Funktionsfähigkeit 54
5.6Beurteilungsbereich Entwicklungsfähigkeit 59
5.7Zusammenfassung der neuen Kreditwürdigkeitsprüfung 62
6.Konsequenzen für die zukünftige Mittelstandsfinanzierung 63
6.1Grundvoraussetzung: Unternehmerisch agieren 63
6.2Gezielte und regelmäßige Finanzkommunikation 68
6.3Einsatz klassischer und alternativer Finanzierungsformen 68
6.4Fazit 69
7.Anlagen 73
7.1Qualitative Abgrenzungskriterien Mittelstand 73
7.2Risikogewichte nach Basel I 74
7.3Kritikpunkte an Basel I 75
7.4Risikogewichte nach Basel II 76
7.5Kritikpunkte an Basel II 77
7.6
Notwendige Informationen im Rahmen der
Credit Relations 78
Literatur 79
Abkürzungsverzeichnis 83
Anmerkungen 85
Register 95
Dr. Markus Griesbeck wurde 1976 in Altötting, Bayern, geboren. Er studierte Theologie, Caritaswissenschaften und Betriebswirtschaftslehre in Passau, München und Wismar. Während seiner Tätigkeit als Vorstandsassistent für einen der größten Versicherungskonzerne Europas promovierte er zum Thema Post-Merger-Integration. Seit 2006 ist er als Senior Project Manager und Educator für Malik Management mit dem Schwerpunkt Strategie tätig.
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